매출 증가에 따른 절세 전략, 수익이 늘어날수록 전략도 바뀐다

“작년보다 매출이 늘었는데, 세금은 왜 더 많이 나올까?” 단순히 더 벌었다고 더 내야 하는 건 아니다. 고소득 사업자를 위한 절세 전략을 지금 정리해보자.

소득이 늘면 세금도 ‘비례’가 아니라 ‘누진’으로 늘어난다

종합소득세는 **누진세 구조**다. 즉, **과세표준이 높아질수록 세율도 함께 높아지는 구조**다.
예를 들어 소득이 4,500만 원일 땐 세율이 15%였지만, 4,600만 원이 넘으면 바로 24% 세율 구간에 진입한다.
그래서 수익이 소폭 증가해도 세금은 크게 증가한 것처럼 느껴질 수 있다.

📌 2025년 종합소득세 세율표

매출이 늘면 ‘전략’이 바뀌어야 한다

단순히 돈을 벌고 그대로 세금 내는 구조가 아니라, **소득이 늘어날수록 '공제 확대, 지출 정비, 구조 변경'이 절세 전략의 핵심**이 된다.

절세 전략 ① 경비처리 체계화

• 사업자카드 사용률 높이기 (개인카드 사용 지양)
• 세금계산서/현금영수증 발급 누락 없이 확보
• 지출내역을 월별로 분류 정리하여 장부화

→ 경비 비율이 높아질수록 과세표준이 줄어든다.

절세 전략 ② 소득 분산 전략 활용

• 가족 명의 사업자 등록 후 일부 수익 분산
• 배우자 인건비, 자녀 고용 등 적법한 방법 활용
• 지속적인 수입원을 다각화해 '소득 집중' 피하기

→ 누진세율을 분산시켜 전체 세금 부담을 줄이는 효과

절세 전략 ③ 세액공제 항목 적극 활용

• 국민연금, 건강보험료, 기부금, 교육비 등 적극 반영
• 중소기업 세액감면, 창업자 감면 등 제도 활용
• 신용카드 공제, 전통시장 사용 등 놓치기 쉬운 공제 검토

절세 전략 ④ 세무사 연계 통한 중장기 설계

• 세무사를 통한 소득구조 재점검 및 신고 누락 예방
• 신고 타이밍 조절 (중간예납, 경정청구 등)
• 신규 사업자 등록/폐업 시기 전략 조정

자주 묻는 질문 (FAQ)

마무리

매출이 늘어났다면, 세무 전략도 ‘더 벌었으니 더 낸다’에서 ‘더 벌었으니 더 준비한다’로 바뀌어야 한다.
절세는 소득이 적을 때보다 **많을 때가 훨씬 중요하다.**
지금 이 순간부터, 숫자가 아닌 구조를 관리하자.

👉 세무 시리즈 2탄 전체 보기

1. ① 실수로 가산세 맞은 사례와 예방법
2. ② 종합소득세 신고 실수 TOP 5
3. ③ 홈택스 vs 손택스 비교
4. ④ 사업자카드 vs 개인카드
5. ⑤ 연말정산 vs 종합소득세
6. ⑥ 세무조사 대상 되는 5가지 신호
7. ⑦ 매출 증가에 따른 절세 전략
8. ⑧ 유튜버·인플루언서 세금 가이드
9. ⑨ 쇼핑몰 사업자의 세무 전략
10. ⑩ 정부 세무지원 서비스 활용법